房地產商的＂快速貸款術＂:自家担保公司担保 挂名貸款
【供给子虚申请貸款質料,由本身的担保公司供给担保,找人挂名貸款。經由過程這类方法,被告人屡次欺骗貸款,总额跨越2000万元—— 房地產商的“快速貸款術”】李凤阳帮忙郭守田从這里骗走第一笔貸款500万元
房地產開辟商郭守田,在多处投資吃亏後,為了找錢补上断裂的資金链,竟發現了一套快速貸款的法子,从銀行欺骗巨额貸款,终极没法奉還貸款,不单本身身陷囹圉,還拉着一帮朋侪跌入了犯法深渊。
担保公司建立
本年四十多岁的江苏淮安男人郭守田,初中结業後起头外出闯荡,先是在外省一家修建公司打工多年,後回抵家乡起头做土建買賣,赚了一些錢。2007年,目睹房地發生意愈来愈火爆,郭守田也發生了从事房地產投資的設法。昔時底,他與本地房地產商王老板合股,進入房地產開刊行業。
因為房地產行業投入大,郭守田以前堆集的錢很快用完了。這時候減肥茶，,他决议建立一家担保公司,如许不单能赚錢,還能為本身今後从銀行貸款供给便當。
可是,想拿到担保公司業務执照,郭守田面對一個大問题:必需先向銀行账户打入足额的注册本錢,然後凭管帐事件所出具的验資陈述,才能到工商部分领取業務执照。而此時,郭守田已是债台高筑,底子没法拿出注册資金。
因而,郭守田找到王老板,提出向其暂借850万元用于公司注册,公司建立後當即奉還,王老板爽利承诺。随後,郭守田又找到一名朋侪,约请其担當公司股东兼管帐,但需出資80万元,朋侪承诺。2008年7月17日,郭守田與朋侪前後将930万元汇入設在原淮安市楚州區(現淮安區)信誉互助联社(如下简称楚州信誉联社)的账户,作為该公司的注册本錢,在打點了相干手续後,郭守田领取了業務执照。
為了提高担保公司的担保额度,郭守田决议给公司的注册本錢举行增資。因而,公司建立後没几天,郭守田将公司注册資金中的920万元打到王老板的账户,然後请王老板将這笔錢再打回到本身的账户。這笔錢绕了一圈後,郭守田将公司注册本錢變動為1850万元。
几天後,郭守田再次将上述920万元全数抽走,并四周告貸凑足了1150万元後,又一次将這笔錢打到楚州信誉联社的账户,将公司的注册本錢增长到了3000万元。新的業務执照下来後,郭守田随行将公司的注册本錢全数转出,用于奉還告貸。
至此,郭守田用白手套白狼的法子,乐成設立了注册本錢為3000万元的担保公司。
空壳公司展開担保营業
公司建立後,郭守田找到楚州信誉联社一名带领,商谈互助事宜。在按對方请求将500万元包管金打到信誉联社账户後,郭守田與楚州信誉联社签定了互助协定。
协定刚签定没几天,便有買賣上門。原為淮安區某州里干部的李凤阳,2008年离任創業,不竭扩展投資范畴,很快呈現了資金坚苦,因而到楚州信誉联社貸款,後經人先容找到郭守田。公司刚建立就有買賣上門,郭守田很是欢快,與李凤阳签定了担保协定,帮忙他拿到了100万元貸款。
2009年5月,郭守田投資多处房地產项目,資金呈現欠缺,他决议想法子从銀行貸款,但本身没有資產典質,本身的担保公司又不克不及為本身貸款供给担保,因而,他想到一個“曲线”貸款的法子。
郭守田打德律風给李凤阳,提出本身急需資金,想请他帮手找些人“挂名”貸款,由本身公司担保,貸款批下来後由本身利用。李凤阳一起头没赞成,但斟酌到本身今後還要和郭守田互助,加上那時本身也正紧缺資金,便提出,若是找到愿意挂名貸款的人,但愿郭守田能借一部門给本身利用。郭守田立即承诺。
多人“互助”骗貸款
二人约定好,李凤阳起头物色“挂名貸款”的人選。他起首想到本身原地點镇當局的驾驶員潘春宏。李凤阳找到潘春宏,说本身和朋侪買了一块地,必要到銀行貸款,但本身之前的貸款還没還,想以潘春宏的名义申请貸款,錢到位後由本身利用,所有的责任也由本身承當,與潘春宏無關。一起头,潘春宏有點夷由,但碍于李凤阳的人情,终极赞成了。
次日,李凤阳拿着郭守田事前筹备好的貸款申请質料,带着潘春宏来到本镇信誉社打點貸款手续。這時候,潘春宏才晓得,李凤阳以本身的名义,以谋划砂石必要資金為捏词,一次性申请貸款500万元。随後,潘春宏又發明,申请貸款資料里有一份信誉社供给的查询拜访陈述,说潘春宏有貨場、有承建的工地,另有其和某扶植公司签定的供貨协定。而究竟上,潘春宏底子没有从事任何谋划勾當。
见潘春宏有點担忧,李凤阳起头做對方思惟事情,说即便本身未来還不起錢,也另有担保公司做担保,必定與潘春宏無關。随後,李凤阳手写了一份许诺书,写明潘春宏在信誉社貸款的500万元,由李凤阳利用并由李凤阳了偿。见李凤阳话已说到這個境界,潘春宏终极在申报質料上具名确認,然後用本身的身份证打點了一张銀行卡,并将卡交由李凤阳保管。
很快,這500万元貸款申请批了下来,資金打到了以潘春宏名义打點的銀行卡中。李凤阳當即将銀行卡交给郭守田,郭守田也兑現许诺,从卡里转了50万给李凤阳,残剩的本身利用。
第一次顺遂欺骗貸款乐成後洗腳皂,,郭守田尝到了防護乳,甜头。尔後,只要碰到資金坚苦,郭守田就找李凤阳找人挂名貸款,而一样缺錢的李凤阳,為了能从貸款中顺带借點錢供本身利用,對郭守田有求必应,想尽法子找本身四周的亲戚朋侪借名貸款。
案發後统计,郭守田和李凤阳二人經合谋,采纳郭守田賣力供给子虚申请貸款質料并由本身的担保公司供给担保,李凤阳賣力找人挂名貸款的法子,前後5次从分歧州里的信誉社欺骗貸款合计2060万元。
2018年1月3日,淮安區法院以抽逃出資罪、欺骗貸款罪判处郭守田有期徒刑七年,并惩罚金人民幣100万元;以欺骗貸款罪判处李凤阳有期徒刑四年,并惩罚金人民幣17万元;以欺骗貸款罪判处潘春宏有期徒刑一年零六個月,并惩罚金人民幣4.8万元。同時,其余几名应李凤阳约请帮忙欺骗貸款的职員,和明知李凤阳等人貸款申请資料子虚而仍供给帮忙乃至直接介入炮制子虚質料的信誉社相干賣力人,也前後被公安構造立案侦察。5月8日,公安構造将该案移送淮安區查察院审查告状。
今朝,该案在進一步打點中。清洗馬桶產品,
(欧阳飞 樊离)
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